Dans un monde en constante évolution, la gestion de patrimoine peut s’avérer être un véritable défi. Que vous soyez un investisseur aguerri ou un novice dans le domaine, il est essentiel d’optimiser votre stratégie pour maximiser vos rendements.
Cet article se propose de vous présenter deux actions immédiates à mettre en place pour optimiser efficacement votre gestion de patrimoine. Des conseils pratiques et accessibles qui vous aideront à prendre les bonnes décisions et à faire fructifier vos biens.
Agir maintenant pour profiter des taux obligataires
Il est crucial de saisir les opportunités offertes par les taux obligataires actuels avant qu’il ne soit trop tard. Les prévisions de la Banque Centrale Européenne (BCE) indiquent une possible diminution des taux dans la seconde moitié de l’année, ce qui rend d’autant plus pertinent l’investissement dans les fonds datés proposés par le groupe Cyrus.
Ces derniers offrent un rendement potentiel d’environ 5,80% (avant frais de gestion) pour un horizon de placement jusqu’en 2028. Bien que ce niveau soit inférieur à celui d’il y a quelques mois, il reste attractif. Il est donc conseillé d’agir rapidement pour figer les taux actuels et garantir un rendement fixe sur plusieurs années.
Stratégies d’investissement en actions : entrer sans attendre ou patienter ?
En matière d’investissement en actions, deux écoles de pensée s’affrontent. D’un côté, certains investisseurs préconisent d’entrer sur le marché sans attendre un « bon » moment, arguant que si l’on attend toujours le moment idéal, on ne fait jamais rien. De l’autre, certains conseillers financiers, recommandent d’attendre une baisse des marchés pour renforcer les positions.
Face à cette incertitude, une solution peut être de recourir aux plans d’investissement programmés qui permettent de lisser les points d’entrée sur les marchés, particulièrement utiles en période de volatilité. Plus de conseils ici pour une meilleure Gestion de patrimoine à Paris.
Prévoir la transmission de son patrimoine face à l’incertitude fiscale
Il est essentiel d’anticiper la gestion de sa succession, surtout dans le contexte politique actuel qui pourrait entraîner des modifications législatives concernant le pacte Dutreil. Les droits de succession en France, parmi les plus élevés au monde, pourraient également peser sur la transmission du patrimoine.
L’état des finances publiques et certains débats politiques axés sur l’imposition des plus riches peuvent susciter une certaine inquiétude chez les détenteurs de patrimoine et les entrepreneurs. Il est donc recommandé de planifier rapidement certaines transmissions afin d’éviter d’éventuelles conséquences fiscales défavorables.
