Les meilleurs conseils sur l’utilisation d’un robot advisor

Les robots advisors se sont lancés dans le secteur de l’investissement afin de permettre à tout le monde de participer aux possibilités de création de richesse. Ils constituent l’une des alternatives qui s’offrent aux gestionnaires de patrimoine traditionnels, attirant ainsi de plus en plus d’utilisateurs. Ce système est devenu très populaire depuis peu et bon nombre d’usagers affirment qu’il est plus efficace et plus économique. Cet article dévoile les meilleurs conseils sur l’utilisation d’un robot advisor.

Les étapes à suivre sur l’utilisation d’un robot advisor

Tout d’abord, il est important de souligner que chacun des robots advisors est différent, mais ils ont tendance à avoir les mêmes fonctionnalités. Pour ceux qui souhaitent commencer à les utiliser, il faut avant tout choisir sa plateforme. Ensuite, il suffit de se rendre sur son site et de répondre à un bref questionnaire pour évaluer sa tolérance au risque et ses besoins en matière d’investissement, de la planification de la retraite à l’achat d’une nouvelle voiture. Après, le robot advisor va construire automatiquement un portefeuille de fonds diversifié de l’utilisateur, généralement sélectionné par une équipe de professionnels de l’investissement.

À savoir que des experts surveillent régulièrement l’activité du marché et chaque investissement sous-jacent pour s’assurer que le portefeuille du client est rééquilibré de manière appropriée par un algorithme sophistiqué, sans avoir à le faire. L’intervention humaine existe, mais reste minime. C’est au robot advisor de faire tout le travail. Il est utile de savoir que certains robots advisors incluent l’accès à un consultant en direct ou à un professionnel pour ceux qui souhaitent avoir de l’aide afin de hiérarchiser les objectifs et avoir des recommandations sur la manière de les atteindre. L’utilisateur peut à tout moment se connecter sur son compte pour suivre ses progrès, faire des ajustements, ajouter des contributions et continuer à travailler vers de nouveaux objectifs.

Comment savoir si le robot advisor convient à ses besoins ?

Avant de prendre la décision de choisir l’utilisation d’un robot advisor pour la gestion de son patrimoine, il est utile de considérer certains critères. Tout d’abord, il faut savoir que ce système est conçu pour un objectif d’investissement unique. Il permet de rester sur la voie des objectifs individuels avec le rééquilibrage automatisé du portefeuille. Pour certains, les conseillers en planification financière ne sont généralement pas fournis. Dans ce contexte, l’utilisateur doit donc avoir une connaissance dans ce domaine. Avec le robot advisor, l’investisseur paye des frais minimes et récolte automatiquement ses pertes fiscales. Il est idéal pour un portefeuille automatisé créé avec des conseils professionnels.

Pour ceux qui sont à l’aise avec le numérique, il donne accès à un outil de planification en ligne pour les aider à atteindre leurs objectifs sur le long terme. Il est essentiel de souligner qu’il est possible de rencontrer facilement un conseiller via un chat vidéo. Et il est important de choisir un robot advisor hybride surtout pour les débutants. Cela permet d’en avoir un avec une touche humaine pour optimiser davantage son investissement. Ainsi, l’utilisateur a la possibilité d’engager un planificateur financier humain, car il est toujours rassurant de pouvoir parler à quelqu’un en cas d’incertitudes ou de problèmes.  

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